SpaceX即将上市
跟着SpaceX即将上岸股票市场，数千名前任和现任SpaceX员工持有的公司股份，将很快可以或许变现为足以改变人生的巨额财富。对于持有Anthropic和OpenAI股份的很多人来说，情况也是如斯，这两家公司本年也已提交了上市申请。
然而，忽然坐拥巨额财富也并非一件轻松事，以下是SpaceX员工正在面对的一些决定。
避免财富狂热
财富治理公司Compound Planning的财富参谋塔拉·舒尔曼(Tara Shulman)表示，她工作中的一个关键部分是制订多元化设备筹划，并督促客户严格履行。
“我们欲望尽量避免客户陷入那种IPO后必定会出现的情感狂热之中，”她说，“试图找到卖出股票的最佳机会会让你本身疯掉落。但对你小我而言，也许存在一个‘最合适卖出’的机会。”
她还表示，如今出售股票可以让客户有才能付出孩子的大年夜学膏火、购买新房，或者提前退休。
风险
富兰克林建议他的客户，一旦SpaceX上市，他就应慢慢减持手中的持股。不过，这位客户担心过早卖出SpaceX的股票，是以迟疑不决。“他显然仍然信赖这家公司非同凡响。”富兰克林表示，他是财务筹划公司Prospero Wealth结合开创人。
SpaceX估值1.77万亿美元
迪奥戈·莫尼卡(Diogo Mónica)是一位风险投资家、加密银行Anchorage Digital的结合开创人，在其职业生活中积聚了多家创业公司的大年夜量股权。他制订了一套筹划，以避免本身做出草率的决定计划。他一向保持一项策略：在IPO时卖出20%的持股，之后再慢慢卖出别的60%。残剩的20%他选择经久持有，以此表达对公司的信念。
莫尼卡曾是金融科技公司Block旗下子公司Square的早期员工，他经由过程在线平台Frec出售了本身在Square的大年夜部分持股。Frec为自立投资者供给具备税务考量的投资策略。
SpaceX员工需遵守180天的锁按期，但在特定窗口期内，他们有机会提前出售部分股票。
纳税问题
很多SpaceX、Anthropic和OpenAI的员工都持有混淆型的股权薪酬，包含非合格股票期权、鼓励股票期权、限制性股票单位以及员工股票购买筹划股份。mystockoptions.com结合开创人布鲁斯·布朗伯格(Bruce Brumberg)表示，每种情势的税收处理方法各不雷同，一步走错就可能意味着一笔意想不到的税单。
假如一年内出售过多股票，或行使过多非合格股票期权，可能会使纳税人进入更高的税率档位。鼓励性股票期权则可能触发一笔金额可不雅、且出人意表的替代性最低税。是以，理财参谋平日建议制订“税务时光表”，将期权行使分散到多个纳税年度进行，以降低税务冲击。
限制性股票单位在归属时即产生税单，即使此时你还无法出售这些股票。22%的默认预扣税率可能不足以覆盖实际税负。“假如你经由过程贷款来付出税单，而IPO后股价又出现下跌，你仍然得还税。”Titan注册理财筹划师乔瓦尼·蒂索(Giovanni Tiso)说道。
员工有时还可以经由过程员工股票购买筹划获得更多股票。该筹划平日许可员工每年以最高15%的扣头购买价值不跨越2.5万美元的股票。随后，员工们还必须做出决定：是持续持有这些股票，照样在可行时尽快卖出。
资产多元化的方法可以很简单，例如卖出部分股票，并将收益投入标普500指数。
不过，也有更高等的策略。例如，投资者可以将资金投入“直接指数化投资”，在跟踪指数表示的同时，克意实现一些吃亏，用来抵消本钱利得，从而达到税务优化的后果。
还有一些办法可以让员工在不急速卖出股票并缴税的情况下实现财富多元化设备。预付远期合约许可员工在一按刻日内以所持股票作为典质进行借钱，并用所得资金实现投资组合的多元化。这类合约平日还包含一个“价差保护区间”(collar)，也就是为股票设定一个底价和顶价，从而限制员工的下跌风险与上涨空间。当合约到期时，员工可以卖出股票并缴纳税款，或者经由过程开立另一份合约来延续该策略。
猎鹰9号
同样受迎接的还有交易所基金，这是一种私家投资对象，许可持有不合公司集中头寸的投资者将各自的股票汇集起来，以实现投资组合的多元化。美国国税局平日请求投资者在这类基金中持有权益至少七年。
此外，还有针对股票授予的83(b)选择权。该选择权许可持有人在股权尚未归属时就提前缴税，假如股票在归属时大年夜幅升值，这种方法可以节俭巨额税款。然而，假如股价下跌，纳税人可能会提前缴纳本不须要付出的税款。
即使经由精心筹划，持有公司股票始终伴跟着风险。
例如，为前SpaceX员工供给咨询的参谋富兰克林在1998年入职亚马逊公司，那时距亚马逊上市仅以前一年。他是当时公司入职培训班里独一一位在入职一年后就卖出股票的人。
互联网泡沫危机爆发后，他被授予的残剩四分之三股票跌至行权价以下，最终变得一文不值。
多元化设备
“如今我们都把亚马逊视为一个巨大年夜的成功故事，”富兰克林说，“但它并非一向如斯。”
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